En este artículo vamos a hablar sobre las principales comisiones y costos de los servicios del broker online Avatrade, un conocido corredor online de Europa especializado en Forex y CFD (Contratos Por Diferencia)y que está regulado por organismos como el Banco de Irlanda y ASIC de Australia.
En este caso, nos vamos a enfocar principalmente en los costos de los servicios de trading de esta compañía, que corresponden a la mayor parte de los gastos en que incurren sus clientes cuando abren y cierran posiciones en los mercados que ofrece Avatrade. También vamos a explicar otros costos, como las tarifas por depósito y retiro de fondos y las tarifas por inactividad.
Pueden obtener más información sobre el broker online Avatrade y sus servicios de corretaje online en el siguiente análisis de esta compañía: Reseña del Broker Avatrade
Aspectos generales de las tarifas en Avatrade
Avatrade es un broker de Forex y CFD. En la actualidad no ofrece acceso directo a los mercados de acciones, índices y otros instrumentos similares, pero si ofrece CFD, un derivado financiero OTC, basados en los precios de estos y otros activos como las criptomonedas. Por lo tanto, también permite especular con estos mercados, aunque de forma indirecta. Por eso, vamos a enfocarnos en las tarifas y costos de transacción que cobra este broker para operar con Forex y CFD de conocidos mercados.
En lo que respecta a las comisiones y tarifas de corretaje, AvaTrade se encuentra en un punto medio: algunas tarifas son altas pero otras bajas. Con base en esta información y su metodología de trading, podrá determinar si el modelo tarifario de este broker es el adecuado para usted o existen otras opciones más viables. Por eso, le recomendados que siga leyendo sobre las tarifas y los cargos de AvaTrade para ver si este broker es el adecuado para usted.
En la siguiente tabla hay una descripción general de las tarifas y cargos de AvaTrade:
Activos | Términos de las tarifas |
Pares de divisas (Forex) | Las tarifas están integradas en el spread, 0.9 pips es el costo promedio del spread para el EUR/USD durante las horas pico de negociación. |
CFD (acciones, índices, materias primas, etc) | Las tarifas están integradas en el spread. El monto del spread depende del activo subyacente negociado en el contrato |
Tarifas de inactividad | $50 por trimestre después de 3 meses de inactividad; después de 12 meses consecutivos sin uso, se aplica una tarifa de administración anual adicional de $100 |
¿Que tipo de tarifas y comisiones cobra Avatrade?
En general, los brokers online como Avatrade cobran tarifas de corretaje mucho más bajas que las de los brokers tradicionales. Esto se debe en gran parte al hecho de que los negocios de los brokers online tienen más facilidades para escalar y crecer. Sin embargo, esto no quiere decir que estas compañías no tengan tarifas. En general, ganan dinero a través del cobro de tarifas y comisiones por casa operación de compra y venta de activos en el mercado y por otros tipos de acciones, como veremos más adelante.
Al registrarse y usar los servicios de un broker online, el trader debe estar atento al menos a estos tipos de tarifas:
- Tarifas de negociación: son tarifas de corretaje que paga el trader cuando realmente realiza una operación, es decir, al comprar o vender un par de divisas como el EUR/USD o un CFD de alguna acción como Apple o Facebook, por ejemplo. Lo que paga es una comisión, un spread o una tasa de financiación. Algunos corredores aplican todos estos cargos.
- Una comisión se basa en el volumen de transacción o es fijo.
- Un spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta que ofrece el broker a sus clientes.
- La tasa de financiamiento o tasa overnight, se cobra cuando el trader mantiene sus posiciones apalancadas abiertas durante más de un día.
- Tarifas no relacionadas con trading:Estos costos están relacionados con algunas operaciones que el trader normalmente realiza en su cuenta, como por ejemplo depositar o retirar dinero de su cuenta de trading o mantenerse inactivo durante un período de tiempo prolongado.
A continuación vamos a describir los costos en que puede incurrir el cliente de Avatrade por el uso de sus servicios, de acuerdo a los tipos de tarifas descritos anteriormente.
Pueden obtener más información sobre las tarifas de negociación y otros cargos que aplica el broker Avatrade por todos sus servicios en el sitio web de la compañía a través del siguiente enlace:
Ir al sitio web del broker Avatrade
Tarifas de trading de Avatrade
Las tarifas de negociación de AvaTrade son bajas en comparación con las de muchos de sus competidores, lo que hace que este broker sea adecuado para diversos tipos de traders, incluso para aquellos que operan con frecuencia (es decir, varias veces al día).
En general, el principal costo en las operaciones de compra y venta de activos realizadas en Avatrade corresponde al spread, es decir el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta que ofrece el broker. Avatrade, y otros brokers, cargan un spread o diferencial sobre los precios que obtienen de sus proveedores de liquidez, y este spread es la ganancia que obtienen por sus servicios.
AvaTrade obtiene su compensación a través del diferencial Bid-Ask, excepto cuando se indique lo contrario. No cobra comisiones por ninguna operación.
El monto del spread varía dependiendo del instrumento negociado y de las condiciones del mercado. En su sitio web, Avatrade muestra en detalle los spreads y otros costos de transacción para todos sus mercados, junto con otros datos de interés como el apalancamiento máximo que ofrece y el margen de negociación requerido.
En la siguiente imagen se muestra una tabla con el spread típico que cobra Avatrade por operar con los principales pares de divisas:
Avatrade ofrece un solo tipo de cuenta de trading a diferencia de otros brokers, lo que significa que las condiciones de negociación no cambian de una cuenta a otra, ni dependiendo de la cantidad depositada por el trader ni el volumen de sus operaciones.
Actualmente este broker ofrece los siguientes mercados: Forex, CFD de acciones, CFD de índices, CFD de materias primas, CFD de ETF, CFD de criptomonedas y opciones de divisas.
Dado que la cantidad de activos financieros que puede negociar el trader en este broker es muy alta, vamos a usar como ejemplos los activos más populares y negociados en sus plataformas de trading para mostrar los spreads típicos que cobra Avatrade en cada clase de activo.
Los activos escogidos fueron los siguientes:
- EUR/USD, el par de divisas más popular y líquido.
- Petróleo crudo, la materia prima más importante y negociada en los mercados de commodities.
- Apple, una de las mayores empresas tecnológicas a nivel global.
- S&P 500, el índice de referencia del mercado de valores de Estados Unidos.
- SPDR Gold Trust, un conocido fondo cotizado en bolsa que invierte en lingotes de oro y sigue su precio en el mercado.
- Bitcoin (BTC/USD), la criptomoneda más importante del mercado.
Activo | Spread típico en Avatrade |
Par de divisas EUR/USD | 0.9 pips |
Petróleo crudo | 3 puntos |
Apple | 0.13% |
SPDR Gold Trust | 0.13% |
Bitcoin (BTC/USD) | 0.35% |
Para las opciones de Forex (opciones OTC de divisas), Avatrade ofrece los mismos spreads que para las operaciones con pares de divisas en el mercado Forex spot.
Para mostrar el costo en dólares de operar con este broker, vamos a tomar como ejemplo el par de divisas EUR/USD y el CFD de Apple. En este caso, vamos a suponer que abrimos una posición en estos mercados y la mantuvimos abierta por una semana. El volumen de las operaciones es de 0.2 lotes ($20 000) para el EUR/USD y $2000 para el CFD de Apple. El costo total incluye los spreads y los costos de financiamiento:
Activo | Costo de la operación en Avatrade |
EUR/USD (costos incluyen spread, costos de financiamiento y comisiones) en una posición de 0.2 lotes con apalancamiento de 1:100 | $10 |
CFD de Apple (costos incluyen spread, costos de financiamiento y comisiones) en una posición de $2000 con apalancamiento de 1:5 | $9.0 |
Ejemplo del costo del spread en una operación con pares de divisas en Avatrade
Supongamos que abrimos una posición de $100 000 (1 lote estándar) en el par de divisas EUR/USD, con un spread de 0.9 pips (0.00009). Por lo tanto, el costo en que incurre el trader por el spread es:
Costo del spread= 0.00009 x $100 000 = $9
Costos de financiamiento de Avatrade (posiciones apalancadas)
Los costos de financiamiento de AvaTrade (la tasa swap por el rollover de las posiciones overnight) están dentro del promedio de la industria. Por lo tanto, si desea operar con margen y tiene la intención de mantener sus posiciones abiertas por largo tiempo, los costos de financiamiento pueden ser significativos, sobre todo si el tamaño de la posición es grande.
El monto por el rollover o swap depende del activo negociado y las tasas de interés en cuestión. Por ejemplo, para el par de divisas EUR/USD el diferencial en las tasas de interés de ambas monedas implica un cargo por concepto de rollover de -0.0053%al día. Esto no parece mucho, pero si es una posición de gran volumen y se mantiene abierta por muchos días, puede ser significativo.
Para mostrar cuánto puede representar el costo de financiamiento para distintos instrumentos que ofrece Avatrade, vamos a usar varios ejemplos, que incluyen importantes pares de divisas y CFD de acciones conocidas. Debe tomarse en cuenta que estos valores se calcularon usando los datos de las tasas de interés vigentes en la actualidad (noviembre del 2020), los cuales pueden variar con el tiempo.
Instrumento | Costo de financiamiento anual en Avatrade |
EUR/USD | 2.3% |
EUR/GBP | 2.3% |
CFD de Apple | 6.0% |
CFD de Vodafone | 6.0% |
Ejemplo del costo de financiamiento en una operación con pares de divisas en Avatrade
Supongamos que abrimos una posición de $100 000 (1 lote estándar) en el par de divisas EUR/USD que mantenemos abierta por 3 días después de las 22:00 GMT y con un cargo diario por concepto de swap de -0.0053%. Por lo tanto, el costo en que incurre el trader por el swap es:
Costo del swap (rollover)= Monto de la operación x Interés Diario Overnight x Días en que la posición estuvo abierta = $100 000 x -0.0053% diario x 3 días = $15.9
Avatrade debita o acredita las cuentas de sus clientes con tasas de rollover competitivas, dentro de una hora, para todas las operaciones overnight (es decir, abiertas antes de las 22:00 GMT). Aunque no hay rollover los sábados y domingos cuando los mercados están cerrados, los bancos aún calculan los intereses de cualquier posición mantenida durante el fin de semana. Para nivelar este intervalo de tiempo, Avatrade aplica una estrategia de rollover de 3 días los miércoles.
Costos por rollover por expiración de contratos de futuros
Avatrade ofrece CFD de los contratos de futuros de los commodities e índices bursátiles más importantes del mercado, como el petróleo crudo, gas natural, platino, S&P 500 y Dow Jones. Aunque las operaciones con estos activos se realizan a través de CFD, un derivado, y por lo tanto no se realizan transacciones en los mercados reales, hay aspectos de estos mercados que deben tomarse en cuenta, como el rollover de los contratos de futuros que ocurre en su vencimiento.
Todos los contratos de futuros tienen fechas de vencimiento. Para permitir que sus clientes operen sin interrupción, Avatrade intercambia un precio del contrato vencido por uno nuevo antes de que expire el contrato anterior y ajusta la diferencia de precio entre los 2 contratos subyacentes.
Esto significa que si el trader tiene una posición en un contrato de futuros determinado y no cierra la operación antes de su vencimiento, Avatrade realiza el intercambio entre el precio del contrato en vencimiento y el nuevo contrato y una vez que realiza el ajuste entre los dos contratos subyacentes, el trader recibe un nuevo precio al inicio del nuevo mes de contrato. Este ajuste por rollover de los contratos de futuros puede representar un cargo potencial para el trader.
Por lo tanto, los traders que operan con CFD de futuros en Avatrade u otro broker, deben estar al tanto de las fechas de vencimiento de los contratos y de los posibles cargos en que puedan incurrir por el rollover. Para evitar esto, pueden cerrar sus posiciones antes de las fechas de vencimiento.
Costos relacionados con los CFD de acciones
En el caso de los CFD de acciones, el trader en ningún momento está comprando o vendiendo acciones reales en el mercado subyacente. A través de los CFD, que como ya dijimos son un tipo de instrumento financiero derivado, el trader únicamente está especulando con el precio de estos activos como si estuviera abriendo posiciones reales en estos mercados. Al ser instrumentos puramente especulativos, al operar con CFD el trader no adquiere muchos de los derechos que reciben los inversores al comprar acciones, como el derecho de voto por ejemplo.
Sin embargo, los CFD de acciones también puede incurrir en una serie de costos y cargos típicos de las operaciones en el mercado de valores, tales como:
- Pago de dividendos
- Emisiones de derechos
- Divisiones de acciones
- Fusiones
- Adquisiciones
- Adquisiciones hostiles
Por ejemplo, para el caso de los dividendos, para cualquier acción individual negociada en las plataformas de Avatrade que declare un dividendo, el broker realizará un ajuste a cada cuenta que tenga una posición en dicha acción, al final de la fecha cum dividendo. Esto será un día antes de la fecha ex dividendo.
El ajuste realizado a las cuentas será:
– Las posiciones de compra se acreditarán con el 90% del dividendo bruto.
(Cantidad de acciones x dividendo bruto) x 0.90
– Las posiciones de venta se cargarán con el 100% del dividendo bruto.
(Cantidad de acciones x dividendo bruto) x -1
Nota:No hay otros costos para los clientes de Avatrade en relación con los dividendos.
Tarifas no relacionadas con trading
Con respecto a las tarifas y costos que no están relacionadas con las operaciones en el mercado, AvaTrade cobra montos que están dentro del promedio de la industria. Esto significa que algunas de estas tarifas pueden ser altas, pero las otras son bajas o no se cobran en absoluto.
Estos costos incluyen varias tarifas y cargos en Avatrade que el cliente tiene que pagar y que no están relacionados con la compra y venta de activos en el mercado. Entre otras, las tarifas típicas no relacionadas con trading son las tarifas por el depósito y retiro de fondos, la tarifa de inactividad y la tarifa de cuenta.
En el siguiente cuadro resumimos estos costos:
Costo no relacionado con trading | Monto cobrado en Avatrade |
Tarifa por depósito de fondos | $0 |
Tarifa por retiro de fondos | $0 |
Tarifa por inactividad | $15/año |
Tarifa de cuenta | $0 |
Tarifas por el depósito de fondos en Avatrade
Las tarifas de depósito son aplicadas por algunos brokers cuando el trader envía dinero a su cuenta de trading desde su cuenta bancaria, tarjeta de crédito o cualquier otro medio de pago, como una billetera electrónica, o incluso una criptomoneda como BTC. Sin embargo, debido a la competencia que existe en este sector, Avatrade y otros brokers no cobran ninguna comisión por el depósito de fondos en sus cuentas.
Avatrade no aplica ningún cargo por el depósito de fondos en sus cuentas de trading. Por ejemplo, si un cliente deposita $500 a través de cualquiera de los métodos de pagos que acepta este broker, verá esta cantidad depositada en su cuenta de trading sin ningún cargo.
Método de depósito de fondos | ¿Es aceptado por Avatrade? | Cobro de comisiones |
Transferencia bancaria internacional | Si | No |
Tarjeta de crédito (VISA y Mastercard) | Si | No |
Billeteras electrónicas (Skrill, Neteller, Webmoney, otras) | Si | No |
Sin embargo, aunque Avatrade no cobra comisiones por el depósito de fondos, esto no quiere decir que el trader no tenga que incurrir en costos por parte del medio de pago utilizado. Usualmente los bancos y las compañías de tarjetas de crédito cobran comisiones por este tipo de transferencias.
Información adicional:En la siguiente guía podrán encontrar información completa sobre el proceso de depósito y retiro de fondos en este broker:Tutorial del Broker Avatrade
Tarifas por el retiro de fondos en Avatrade
A diferencia de la mayoría de los brokers online que operan en la actualidad, Avatrade no cobra tarifas a sus clientes por el retiro de sus fondos. Esto significa que el cliente recibirá la misma cantidad de fondos que retiró de su cuenta de trading con esta compañía. Por ejemplo, si el retiro de fondos lo hizo a una billetera electrónica como Skrill, recibirá el mismo monto de dinero en su cuenta de Skrill que el retirado desde su cuenta de trading.
Método de retiro de fondos | ¿Es aceptado por Avatrade? | Cobro de comisiones |
Transferencia bancaria | Si | No |
Tarjeta de crédito (VISA y Mastercard) | Si | No |
Billeteras electrónicas (Skrill, Neteller, Webmoney, otras) | Si | No |
Tarifa de inactividad en Avatrade
En este punto el trader debe tener claro el tipo de actividad que conducirá en su cuenta con Avatrade.
AvaTrade aplica una tarifa por inactividad y es de $50 por trimestre después de 3 meses de inactividad; después de 12 meses consecutivos sin uso, se aplica una tarifa de administración anual adicional de $100. Esto significa que el trader debe tener claridad al uso y nivel de actividad que tendrá en su cuenta de trading para evitar que le cobren después de un período prolongado de inactividad. El hecho de que AvaTrade cobre una tarifa por inactividad lo hace menos adecuado para traders que están enfocados en estrategias de “Comprar y Sostener”.
Por lo tanto, podemos decir que AvaTrade cobra una tarifa de inactividad alta.
Pueden obtener más información sobre Avatrade y los costos de sus servicios en su sitio web mediante el siguiente enlace:
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