Investitionen in Startups haben nur wenige auf dem Schirm! - Geld anlegen (2024)

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Inhaltsverzeichnis

• Investitionen in Startups – Investitionen der Zukunft?
• Aufstrebende Unternehmen finanziell unterstützen und vom Erfolg profitieren
  • Verschiedene Möglichkeiten um Startups finanziell zu unterstützen
    • Die Venture-Capital Fonds
    • Business Angels
    • Crowdinvesting
  • Crowdinvesting die Möglichkeit für Kleinanleger
  • Vor- und Nachteile bei Investitionen in Startups
    • Vorteile:
    • Nachteile:
  • Crowdinvesting über die Companisto Plattform
  • Welche Leistungen Companisto bietet?
  • Was von Investoren erwartet wird?
  • Meine Companisto Erfahrung
  • Fazit
    • FAQ: Häufig gestellte Fragen

Investitionen in Startups – Investitionen der Zukunft?

Ein Startup startet in der Regel mit einem geringen Eigenkapital, weshalb es notwendig ist, dass dieser sich nach einer Finanzierungsmöglichkeit umsieht. Hier kommst Du ins Spiel, denn auch Du kannst Investor werden und bei der Gestaltung der Zukunft der Startups mithelfen. Wie das funktioniert und was Du hierfür tun musst? Das werden wir Dir jetzt genauer beschreiben, damit auch Du am Wachstum der Unternehmen teilhaben kannst.

Aufstrebende Unternehmen finanziell unterstützen und vom Erfolg profitieren

Seit einigen Jahren hast Du als Privatanleger die Möglichkeit in Startups und junge aufstrebende Unternehmen zu investieren. Allerdings gibt es hierbei einige Faktoren die Du als potenzieller Gläubiger unbedingt wissen solltest. Denn auch wenn Du mit Investitionen in Startups hohe Renditen erzielen kannst! Ist eine solche Investition auch mit Risiken behaftet, die nicht unerheblich sind. Insbesondere durch die Digitalisierung und der damit verbundenen direkten Vernetzung von verschiedenen Marktteilnehmern konnte sich das Crowdfunding auf dem Markt etablieren. In der Zwischenzeit findest Du für fast jede Projektart auch die passende Plattform.

In Start Upas investieren, egal ob Du dabei als Gläubiger oder Investor in Erscheinung trittst. Das war bis vor kurzem noch sehr schwierig möglich. Doch seit die Gruppen- oder Schwarmfinanzierung (Crowdfunding) als eine Art der Finanzierung auf dem Markt gekommen ist, unterstützt Du Projekte, Produkte oder auch Geschäftsideen finanziell. Als Investor erhältst Du hierfür Anerkennungen in Form von kleinen Geschenken oder frühen Nutzungsmöglichkeiten. Diese Art der Finanzierung stellt eine Alternative zur klassischen Bankfinanzierung dar.

Banken stehen aufgrund des hohen Risikos einer Kreditvergabe für Startups eher skeptisch gegenüber. Als Anleger kannst Du in Startups investieren, von welchem Du überzeugt bist und an welche Du glaubst. So können sowohl Crowds als auch Projektstarter von einer solchen direkten Finanzierung profitieren. Profitiere einfach von den Erfolgen der Startups. Entscheide Dich für eine der drei Möglichkeiten, die sich Dir für Investitionen in Startups bieten.

Verschiedene Möglichkeiten um Startups finanziell zu unterstützen

Die Venture-Capital Fonds

Die Venture-Capital Fonds sind spezielle Fonds die sich insbesondere auf Startups spezialisiert haben. Als Investor profitierst Du hierbei von den Erfahrungen der Fondsmanager. Du als Anleger hast nichts weiter tun, als dem Fondsmanager zu vertrauen, denn dieser kennt die Marktlage und wird den Fonds mit Startups auffüllen, die auch Erfolg versprechen. Da in einem solchen Fonds mehrere Unternehmen enthalten sind, besteht ein Vorteil dieser Anlageform in der Sicherheit. Denn wenn es bei einem Startup nicht so gut läuft, wird dessen Verlust durch die Gewinne andere Startups aufgefangen. Ein Nachteil, den Du hierbei jedoch in Kauf nehmen musst, sind die teilweise hohen Gebühren für die Fondsverwaltung sowie das vergleichsweise hohe Mindestanlagevolumen.

Business Angels

Eine weitere Möglichkeit findest Du in den erfahrenen Investoren von Business Angels. Welche die jungen Unternehmen nicht nur finanziell, sondern auch mit ihrer Erfahrung unterstützen. Privatinvestoren haben die Möglichkeit über verschiedene Netzwerke, der Business Angels sich mit den Startups zu vernetzen. Um sich bei den regelmäßig durchgeführten Treffen von deren Ideen überzeugen zu können. Möchtest Du selbst als Business Angel tätig werden. Auf diese Weise in Start Ups investieren, so werden ein großes Vermögen und Erfahrungen im Bereich der Unternehmensführung vorausgesetzt.

Crowdinvesting

Die am häufigsten auftretende Anlageform für Investitionen in Startups ist das Crowdinvesting, eine spezielle Form des Crowdfunding. Als Privatanleger profitierst Du vom Unternehmenserfolg genauso wie Großinvestoren und institutionelle Anleger mittels einer Gewinnbeteiligung, vorausgesetzt Du findest eine solche Anlageform für Dich interessant. Scheitert jedoch das Unternehmen oder das Startup, so verlierst Du auch Deinen Einsatz, mit diesem Risiko musst Du bei Investitionen in Startups rechnen.

Crowdinvesting die Möglichkeit für Kleinanleger

Die Möglichkeit des Crowdinvesting ist insbesondere für Kleinanleger, die in ein Startup investieren möchten, interessant. Da kleinere Anlagesummen mehrerer Privatinvestoren auf Plattformen gebündelt werden. So auch dementsprechend hohe Investitionssummen zu Buche stehen. Über partiarische Nachrangdarlehen erfolgt die Beteiligung an Gewinnen oder auch Verlusten bei Investitionen in Startups. Wobei Gewinne in der Regel erst beim Verkauf oder dem Börsengang des Startups (Exit) generiert werden.

Vor- und Nachteile bei Investitionen in Startups

Vorteile:

• Förderung von innovativen Technologien
• Teilhaber von spannenden Projekten
• Investitionen fließen ohne Umweg in das Geschäft des Startups
• Mindestinvestitionssumme ist beim Crowdinvesting relativ gering
• hohe Renditen

Nachteile:

• wenig Transparenz
• als Crowdinvestor hast Du weniger Mitspracherecht
• erhöhtes Totalverlustrisiko
• keine vorzeitige Möglichkeit zu kündigen
• Informationsasymmetrie

Crowdinvesting über die Companisto Plattform

Eine der Crowdinvesting Plattformen, die sich seit Jahren auf dem Markt behauptet ist Companisto. Dieses Business Tool , welches online agiert, die Grundprinzipien des Crowdfundings anwendet und dieses speziell auch auf Startups weiterentwickelt hat, hat seinen Sitz in Berlin. Startups wird so die Möglichkeit eingeräumt sich noch besser den Investoren präsentieren zu können. Hast Du Interesse in das jeweilige Geschäftsmodell eines Startups zu investieren, so realisiere es ganz bequem über das Internet. Mit der Hilfe einer Finanzspritze der Investoren kann das Startup den Geschäftsbetrieb aufnehmen, um sich am Markt zu etablieren. Neben Startups haben hier aber auch bereits bestehende Unternehmen und Geschäftszweige die Möglichkeit Kapital zu erhalten um so weiter wachsen zu können.

Welche Leistungen Companisto bietet?

Auf der Plattform von Companisto, nehmen Investoren mit Geldbeträgen in frei wählbarer Höhe Investitionen in Startups vor. Das Business Tool spielt hierbei eine eher unabhängige Rolle, was bedeutet, dass Du völlig frei entscheiden kannst, welchem Startup oder Wachstumsunternehmen Du Dein Vertrauen schenkst. Companisto steht Dir hierbei jedoch mit ein paar Tipps und Empfehlungen zur Seite, zum Beispiel raten sie Dir nur einen bestimmten Prozentsatz Deines Vermögens zu investieren und dieses möglichst auf mehrere Startups zu verteilen was Dich vor eventuellen Verlust schützt.

Die Startups wählt der Betreiber dabei auch sehr gezielt aus, so erhält nur circa ein Prozent aller Unternehmen, die sich bei Companisto bewerben, die Chance sich auf die Suche nach Investoren zu begeben. Kosten entstehen sowohl für Startups als auch für Investoren erst, wenn auch Gewinnbeteiligungen ausgeschüttet werden. Die Auswahl welche Companisto trifft ist sehr engmaschig, was besonders Startups zugutekommt, die eine Marktlücke entdeckt haben und diese mit einem innovativen Unternehmenskonzept schließen möchten.
Hast Du einen Account bei Companisto oder einer anderen Crowdinvesting Online-Plattform, dann reiche einfach Deine Bewerbungsunterlagen ein. So können die Startups ihr Geschäftsmodell vorstellen und so die Investoren auf sich aufmerksam machen. Bei dem Business Tool ist es allerdings nicht vorgesehen das Startups und Investoren persönlichen Kontakt aufnehmen.

Was von Investoren erwartet wird?

Du verfügst als Investor über eine freie Auswahl, allerdings bist Du um Investitionen in Startups vorzunehmen an ein Zeitlimit gebunden. Möchtest Du nach Ablauf der vorgegebenen Zeit noch in Start Ups investieren so ist das nicht mehr möglich. Beim Startup investieren gibt es für Dich zwei Möglichkeiten, diese umfassen ein Darlehen an das von Dir ausgewählte Unternehmen und zum anderen eine Unternehmensbeteiligung.
Gewährst Du ein Darlehen, so leihst Du dem Startup für einen Zeitraum von drei bis vier Jahren ein Darlehen zu einem vorher vereinbarten Zinssatz, die Zinsen bekommst Du 1-2-mal im Jahr ausgezahlt. Allerdings erfolgt vor Ablauf des Darlehenszeitraums auch keine Rückzahlung der Summe in Raten.

Bei dem zweiten Modell erwirbst Du Geschäftsanteile an den Startups. So bekommst Du hier keine Zinsen, sondern Gewinnanteile. Du hast bei dieser Anlageform zwar ein größeres Verlustrisiko, aber natürlich wird auch die Chance steigen das Du bei dem Erfolg des Unternehmens Deine Investition vervielfachen wirst.
Bei Gewinnauszahlungen egal ob als Zinsen oder Unternehmensgewinnen werden Crowdinvesting Plattformen wie zum Beispiel Companisto mit einem festgelegten Prozentsatz mit beteiligt.

Meine Companisto Erfahrung

Ich habe bereits meine Erfahrungen mit Investitionen in Startups gemacht und kann nur sagen jeder wer diese Anlageform nutzt, erhält die Möglichkeit vom Kuchen etwas abzubekommen, denn das Wachstumspotenzial, was von Startups ausgeht, ist enorm, sodass lukrative Renditen keine Seltenheit sind, zumal diese Anlageform noch relativ unbekannt ist. Doch wenn Du diese Anlageform wählst, so empfehle ich Dir ganz klar Plattformen wie Companisto. Meine Companisto Erfahrung möchte ich in diesem Zusammenhang nicht missen, denn hier wird Dir sehr anschaulich gezeigt wie Du vorgehen musst, wenn Du in Startups investierst.

Wie vorteilhaft es ist solche Crowdinvesting Plattformen zu nutzen, kannst Du auch in der Companisto Bewertung anderer User die ebenso wie ich in Start Ups investieren nachlesen.
Als Investor solltest Du Dich natürlich auch genau über die Bonität der gelisteten Projekte oder Unternehmen, in die Du investieren möchtest, informieren. Auch für diese gibt es einige Voraussetzungen die erfüllt werden müssen, um zum Beispiel bei Companisto gelistet zu werden.

Fazit

Investitionen in Startups sind nicht ganz ohne, weshalb schon eine gewisse Risikobereitschaft vorhanden sein sollte. Aber läuft es gut und die Startups wachsen und entwickeln sich so wie Du es erwartest, wirst Du auch einen optimalen Gewinn erzielen können. Gerade in Zeiten wie heute, wo Du auf Dein Geld keine Zinsen mehr bekommst, sind Investitionen in Startups eine gute Möglichkeit sein Erspartes gewinnbringend anzulegen. Aber trotzdem solltest Du Dir darüber immer im Klaren sein, das es sich um Risikokapitalinvestments handelt, weshalb nie das gesamte Vermögen in Startups investiert werden sollte.

FAQ: Häufig gestellte Fragen

1. Warum soll ich in Crowdinvesting investieren?
Wenn Du nicht möchtest, dass Dein Geld immer mehr an Wert verliert, ist es ratsam eine Wagniskapital-Investition in Startups zu generieren, um so höhere Renditen wie bei anderen Anlageformen zu erzielen.
2. Wie werden Crowdinvesting-Projekte realisiert?
Diese Projekte werden durch Plattformen realisiert! Welche online verfügbar sind und zwischen Startups und Investoren die Kommunikation und finanziellen Abwicklungen herstellen.
3. Wie kann ich mein Risiko als Investor möglichst geringhalten?
Auf jeden Fall solltest Du alle vertraglichen Konditionen der jeweiligen Plattform prüfen. Auch solltest Du immer einen eventuellen Verlust einplanen, deshalb ist es wichtig beim Investieren in Startups das Risiko zu streuen, indem Du in verschiedene Projekte investierst.
4. Kann ich auch vorzeitig als Investor aussteigen?
Ein vorzeitiger Ausstieg ist nicht ohne weiteres möglich, da Du Dich an vertraglich festgelegte Laufzeiten halten musst, wird ein vorzeitiger Ausstieg als Vertragsbruch angesehen ist er meistens verlustbehaftet.

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